Liquiditätsprognose

Im Bereich Liquiditätsprognose zeigt das KPI-Dashboard die voraussichtliche Entwicklung der verfügbaren liquiden Mittel unter Berücksichtigung der erwarteten Zahlungseingänge und Zahlungsausgänge.

Als Ausgangswert wird der aktuelle Bestand der liquiden Mittel in CHF angezeigt. Darunter werden folgende Informationen ausgewiesen:

• In 30 Tagen: Voraussichtlicher Liquiditätsbestand am Ende des Prognosezeitraums.

• Tiefster Stand: Niedrigster erwarteter Liquiditätsbestand innerhalb des Prognosezeitraums mit Angabe des entsprechenden Datums.

• Nicht berücksichtigte Debitoren (über 90 Tage überfällig): Offene Debitorenforderungen, deren Fälligkeit mehr als 90 Tage zurückliegt. Diese werden aufgrund des erhöhten Ausfallrisikos nicht in die Prognose einbezogen.

• Abgezogen: ausgeführte, aber noch nicht verbuchte Zahlungen: Bereits ausgeführte Kreditorenzahlungen, die in der Finanzbuchhaltung noch nicht verbucht wurden. Diese Beträge werden vom verfügbaren Liquiditätsbestand abgezogen, damit die Prognose nicht von einem zu hohen Ausgangsbestand ausgeht.

Die grafische Darstellung zeigt die prognostizierte Entwicklung der Liquidität über den festgelegten Zeitraum. Dabei werden die erwarteten Zahlungseingänge und Zahlungsausgänge zeitlich berücksichtigt.

Die Berechnung basiert auf den verfügbaren liquiden Mitteln aus der Finanzbuchhaltung sowie den offenen Posten der Debitoren- und Kreditorenverwaltung.

Berücksichtigung der Zahlungsmoral

Bei der Prognose der Zahlungseingänge wird die in europa3000 ermittelte Zahlungsmoral der einzelnen Debitoren berücksichtigt.

Die Zahlungsmoral entspricht der durchschnittlichen Abweichung zwischen dem Fälligkeitsdatum und dem tatsächlichen Zahlungseingang eines Kunden.

Anhand dieser Information wird der voraussichtliche Zahlungstermin der offenen Debitorenrechnungen ermittelt. Dadurch berücksichtigt die Liquiditätsprognose das bisherige Zahlungsverhalten der Kunden und ermöglicht eine realistischere Einschätzung der zukünftigen Zahlungseingänge.

Ratenzahlungen

Bei Kreditorenrechnungen mit vereinbarten Ratenzahlungen werden die einzelnen Raten entsprechend ihren vorgesehenen Zahlungsterminen berücksichtigt. Dadurch wird nicht der gesamte offene Rechnungsbetrag auf einmal als Zahlungsausgang behandelt, sondern auf die jeweiligen Zahlungstermine verteilt.

Prognosezeitraum

Der Prognosezeitraum wird über den Parameter LiquidityForecastHorizonDays in der Datei KpiConfiguration.xml im Verzeichnis system\definitions festgelegt.

Mit dem Wert 30 wird die voraussichtliche Liquiditätsentwicklung für die kommenden 30 Tage berechnet.

Die Berechnung erfolgt auf Grundlage des aktuellen Datenbestands. Der Stichtag sowie die Schaltflächen 1 Monat, 3 Monate, 6 Monate und 1 Jahr haben keinen Einfluss auf das Widget Liquiditätsprognose.